Цифровое преобразование: новый сценарий на рынке услуг страхования

Страховой рынок постоянно развивается. Данные, собранные с помощью цифровых технологий, а затем проанализированные с использованием новых моделей машинного обучения, позволяют перейти на клиентоориентированный подход. Таким образом, открывается возможность отслеживать поведение клиентов и формировать наилучшее предложение, соответствующее их потребностям. Тем не менее, работа страховых агентов по-прежнему будет иметь решающее значение для бизнеса в течение следующих 5 лет.
Цифровое преобразование:  новый сценарий на рынке услуг страхования

Задачи

Преодоление препятствий, мешающих компаниям ускорять динамику бизнеса и работать на конкурентоспособном уровне.


Как компаниям понять и удовлетворить потребности клиентов?

Ключом к лучшему пониманию возникающих потребностей в страховом бизнесе является интеграция традиционных данных с данными, собираемыми онлайн и офлайн с помощью файлов cookie, моделей «черного ящика» и приложений. Такое решение помогает выявлять привычки, предпочтения и намерения покупателей.

Как повысить уровень цифровизации клиентов?

Главная задача здесь заключается в улучшении основных предложений посредством предоставления клиентам релевантных и персонализированных услуг, где страховое покрытие, обслуживание клиентов, приложения и устройства становятся единым элементом защиты и поддержки.

Как решить проблему интеграции онлайнового и офлайнового взаимодействия?

Агенты часто считают, что цифровизация несет с собой риски устранения посредников из процесса. Однако на самом деле цифровые технологии предлагают агентам новые возможности лучшего понимания и лучшего обслуживания клиентов, и тем самым увеличивают ценность агента в глазах клиента. Фактически, цифровизация сетей продаж является ключевым фактором, стимулирующим изменения.

Как эффективно поддержать агентов в деле консультирования клиентов?

Страховые агенты считают, что инструменты CRM неэффективны и мешают их пониманию клиентов. Сейчас важно предоставлять страховым компаниям решения, ориентированные на агентов, и предлагать качественные списки клиентов и услуг.

Услуги бизнес-консультирования

Мы поддерживаем наших клиентов в разработке эффективных стратегий, направленных на полное раскрытие их потенциала роста.


Данные и аналитика

При определении стратегии мы применяем подход «от частного к общему»: интуиция при разработке стратегии всегда опирается на передовые методы анализа и расширенные данные.


Реализация

Мы предоставляем поддержку нашим клиентам в деле реализации стратегии и бизнес-решений, которые мы разрабатываем для них.


Обогащение CRM

Мы расширяем имеющуюся информацию о клиентах для повышения эффективности бизнес-мероприятий.



  • Намерение купить

  • Интересы и привычки

  • Семья

  • Оценка дохода

  • Партнерский кластер демографической информации POLIS


Цифровое привлечение посредством приложений

Мы поощряем загрузку и использование приложения компании-клиента.



  • Цифровая стратегия

  • Дизайн пользовательского опыта и пользовательского интерфейса

  • Программы стимулирования агентов

  • Программы привлечения клиентов, обеспечивающие персонализацию вознаграждений и процессов взаимодействия


Цифровые политики + устройства

Мы разрабатываем пакеты политик + устройства (смартфоны, планшеты, устройства бытовой автоматизации), выходя за рамки концепции тарифов и сопоставимости страховых продуктов и создавая новые возможности для привлечения клиентов.



  • Распределение доходов и модель бизнеса

  • Механика работы с целевой аудиторией и взаимодействия с клиентами

  • Продажа и доставка устройств

  • Обслуживание клиентов


Поддержка агентов с использованием CRM и маркетинговых бюро

Мы предоставляем комплексные решения поддержки страховых агентов



  • Удобная для пользователя платформа

  • Списки клиентов с высокой предрасположенностью к покупке

  • Шаблоны предложений, настраиваемые агентами

  • Нестраховой контент и предложения

  • Планы стимулирования использования системы


Потенциал клиента и следующее лучшее предложение

С помощью моделей машинного обучения, объединяющих внутренние данные и базы данных Jakala, мы оцениваем потенциал клиентов и определяем следующее лучшее предложение для увеличения продаж.



  • Разработка и тестирование модели

  • Передача навыков и методов

  • Поддержка индустриализации


Интеллектуальное распределение потенциальных клиентов

Интегрируя внутренние и внешние данные и используя расширенные аналитические модели, мы составляем для каждого агента список клиентов, наиболее соответствующих его профилю, и улучшаем процент погашения акционных купонов в рамках рекламных кампаний.


Интернет вещей для урегулирования претензий

Мы помогаем снизить стоимость урегулирования претензий, оценивая ущерб от травм и повреждения имущества на основе данных, собранных «черными ящиками», и позволяя страховым компаниям вносить предложения по быстрой оплате.


Умное ценообразование

Мы предоставляем микротерриториальные данные о катастрофических рисках и поддерживаем компании в разработке индикаторов риска, позволяющих дифференцировать цену в зависимости от характеристик территории.


Стимулирование агентов и продавцов-консультантов

Мы разрабатываем программы поощрения потребителей для агентов и продавцов, дающие им возможность вознаградить своего клиента за плодотворное сотрудничество и достойное поведение.



  • Разработка концепции

  • Дизайн пользовательского опыта

  • Механика геймификации

  • Внедрение веб-платформы

  • Поддержка клиентов


Оптимизация сетей для точек продаж

Мы оптимизируем территориальный охват для точек продаж (гаражи, медицинские кабинеты), что позволяет снизить стоимость работы на рынке и уравновесить качество предлагаемых покупателю услуг и объемы бизнеса.


Рыночный потенциал агентских территорий

Мы предоставляем модели, базы данных и инструменты для лучшего понимания специфики конкретных территорий и поддерживаем компании и агентов при разработке комплекса мероприятий и планировании действий на основе потенциала рынка.